Beste platformen voor copy trading

Wat is copy trading?

Copy trading is een beleggingsmethode die traders, zowel beginners als ervaren beleggers, in staat stelt om automatisch de strategieën van andere, meer ervaren beleggers te repliceren. Deze aanpak is bijzonder populair bij het traden van CFD's (contracts for difference), cryptocurrencies, Forex en aandelen.

Hoe copy trading werkt

Het principe van copy trading is simpel: een investeerder (genaamd een "kopiist") selecteert een ervaren trader (genaamd een "strategieprovider") en configureert zijn account om automatisch zijn posities te reproduceren. Wanneer een gekopieerde trader een positie opent of sluit, wordt deze actie in realtime gerepliceerd op de rekening van de kopiist, naar rato van het geïnvesteerde kapitaal.

Waarom kiezen voor copy trading?

Copy trading heeft verschillende voordelen, waaronder:

• Toegankelijkheid: het stelt beginners in staat om in de financiële markten te investeren zonder dat ze geavanceerde kennis van trading nodig hebben.
• Tijdsbesparing: beleggers hoeven de markten niet zelf te analyseren of complexe beslissingen te nemen.
• Diversificatie: het is mogelijk om meerdere traders te kopiëren en zo de risico's te spreiden.
• Geleidelijk leren: door de strategieën van ervaren traders te volgen, kunnen beleggers de mechanismen van de markt begrijpen en hun eigen tradingstrategie verfijnen.

Wat is een copy trading platform?

Een copy trading platform is een online dienst waarmee beleggers automatisch de strategieën van meer ervaren traders kunnen kopiëren. Deze platforms fungeren als tussenpersoon tussen professionele traders (of strategieaanbieders) en beleggers die hun transacties willen repliceren.

Ze bieden risicobeheertools, functies voor het volgen van prestaties en aanpassingsopties om de copy trading strategie aan te passen aan de eigen financiële doelstellingen.

Copy trading platforms werken door de accounts van gebruikers te verbinden met die van de traders die ze willen volgen. Hier zijn de belangrijkste stappen:

• Registratie op het platform: de gebruiker maakt een account aan en stort geld.
• Selectie van een te kopiëren handelaar: hij kan handelaren filteren op basis van hun prestaties, hun risiconiveau, hun handelsstijl en andere criteria.
• Configuratie van de parameters: de gebruiker kiest het bedrag dat hij wil investeren en past parameters aan zoals het risiconiveau of de hefboomwerking.
• Automatisering van transacties: zodra copy trading is geactiveerd, worden de posities van de geselecteerde handelaar automatisch gereproduceerd op de rekening van de belegger.

Copy trading en sociaal traden: wat zijn de verschillen?

Copy trading en sociaal traden worden vaak verward, maar er zijn belangrijke verschillen. Beide stellen beleggers in staat om inspiratie op te doen uit de strategieën van andere traders, maar hun aanpak en werking variëren.

• Copy trading is een geautomatiseerd proces waarbij een belegger direct de transacties van een ervaren trader kopieert. Zodra de strategie is gekozen, worden de orders gerepliceerd zonder handmatige tussenkomst.
• Social trading daarentegen is meer gebaseerd op het uitwisselen van informatie en het nemen van individuele beslissingen. Traders delen hun analyses, strategieën en prestaties, maar elke belegger kiest handmatig de transacties die hij wil uitvoeren.

Welke sociale handelsoplossingen worden aangeboden door brokers in Nederland?

In Nederland bieden verschillende brokers sociale trading- en copy trading-oplossingen aan, zodat beleggers de strategieën van ervaren traders kunnen volgen en kopiëren. Deze oplossingen zijn vaak rechtstreeks geïntegreerd in de tradingplatformen of toegankelijk via gespecialiseerde software. Hier volgt een overzicht van de meest populaire software en de brokers die deze aanbieden.

Hoe kies je een copy trading platform?

Het kiezen van een copy trading platform is een essentiële stap om je kansen op succes te maximaliseren en tegelijkertijd de risico's te beperken. Er moet met verschillende criteria rekening worden gehouden om het platform te selecteren dat het beste aansluit bij je behoeften en je beleggersprofiel.

1. Regulering en veiligheid

Bij het kiezen van een copy trading-platform is het essentieel om te controleren of het platform gereguleerd is door een erkende financiële toezichthouder. In Nederland is dit de Autoriteit Financiële Markten (AFM), die toezicht houdt op de financiële markten en de bescherming van beleggers waarborgt.

Daarnaast is het belangrijk dat het platform voldoet aan de Europese regelgeving, zoals de Markets in Financial Instruments Directive II (MiFID II), die onder andere eisen stelt aan transparantie en beleggersbescherming.

Controleer ook of het platform maatregelen heeft getroffen om klantgelden gescheiden te houden van bedrijfsfondsen, en of er bescherming is tegen negatieve saldi. Deze voorzieningen bieden extra zekerheid voor beleggers in geval van financiële problemen bij het platform.

2. Beschikbare traders om te kopiëren

De diversiteit en kwaliteit van de aangeboden traders zijn belangrijke elementen. Het is raadzaam om een platform te kiezen dat filtertools biedt om de prestaties van de traders te analyseren:

• Historisch rendement
• Risiconiveau
• Handelsstrategie (korte termijn, lange termijn, scalperen, enz.)
• Maximale drawdown

Sommige platforms bieden ook prestatiescores om de keuze van te kopiëren beleggers te vergemakkelijken.

3. De toegankelijke activa en markten

Niet alle copy trading-platforms bieden dezelfde financiële instrumenten aan. Het is daarom belangrijk om te controleren of het platform toegang biedt tot de markten en activa waarin u geïnteresseerd bent:

• Forex: Populaire valutaparen zoals EUR/USD, GBP/USD en USD/JPY.
• Aandelen: Internationale bedrijven zoals ASML, Shell, Tesla en Apple.
• Cryptovaluta: Digitale munten zoals Bitcoin, Ethereum en Cardano.
• Indices: Belangrijke beursindices zoals de AEX, S&P 500 en DAX.
• Grondstoffen: Handel in goud, olie en andere grondstoffen.

Een breed scala aan beschikbare activa stelt u in staat om uw portefeuille te diversifiëren en risico's beter te beheren. Zorg ervoor dat het gekozen platform de markten en instrumenten ondersteunt die aansluiten bij uw beleggingsdoelen.

4. Kosten en commissies

Copy trading platforms hanteren verschillende kostenstructuren die uw winstgevendheid kunnen beïnvloeden. Hier zijn de belangrijkste kosten om te analyseren:

• Spread: verschil tussen de aan- en verkoopprijs van een actief
• Commissie per transactie: sommige brokers rekenen een percentage over elke transactie
• Inactiviteitskosten: er kunnen kosten van toepassing zijn als u gedurende een bepaalde periode geen transacties uitvoert
• Winstdeling: sommige platformen rekenen een percentage over de winst die wordt behaald met copy trading

5. Functionaliteiten en gebruikerservaring

Een goed copy trading platform moet een intuïtieve interface en krachtige tools bieden om uw investeringen effectief te beheren. Enkele functionaliteiten om te overwegen:

• Demo-modus: test het platform met een fictieve rekening voordat u echt geld investeert
• Tools voor risicobeheer: stop-loss, take-profit, aanpassing van het geïnvesteerde kapitaal
• Geavanceerde tabellen en grafieken: real-time analyse van de prestaties van gekopieerde traders
• Mobiele applicatie: toegang tot investeringen onderweg

6. De beoordelingen en reputatie van het platform

Het raadplegen van gebruikersrecensies en beoordelingen op gespecialiseerde sites zoals Trustpilot of op trading forums geeft een overzicht van de voor- en nadelen van elk platform. Geef de voorkeur aan platforms met een goede reputatie op het gebied van:

• Betrouwbaarheid van transacties
• Reactieve klantenservice
• Gemakkelijke geldopname

7. Klantenservice en ondersteuning

Goede klantenondersteuning kan het verschil maken in geval van een technisch probleem of een vraag over de werking van copy trading. Controleer:

• De contactkanalen (online chat, e-mail, telefoon)
• De beschikbaarheid (24/7, openingstijden)
• De taal van de ondersteuning (Nederlands of Engels)

Welke activa kunnen worden verhandeld met copy trading?

Met copy trading kunt u beleggen in een breed scala aan financiële activa, afhankelijk van de markten die worden aangeboden door het gekozen platform. Sommige activa zijn meer geschikt voor copy trading-strategieën vanwege hun liquiditeit en volatiliteit. Hier is een overzicht van de belangrijkste activa die toegankelijk zijn via copy trading.

Hoe copy trading te beoefenen met een online broker?

Copy trading met een online broker is een eenvoudig proces waarmee beleggers de strategieën van ervaren traders kunnen kopiëren. Hier zijn de belangrijkste stappen om te beginnen en uw copy trading-ervaring te optimaliseren.

1. Kies een broker die copy trading aanbiedt

Niet alle handelsplatformen staan copy trading toe. Het is daarom essentieel om een broker te kiezen die deze functionaliteit aanbiedt en die gereguleerd wordt door een erkende financiële autoriteit (AFM, CySEC, FCA, enz.). Tot de populairste platformen behoren eToro, ZuluTrade, MetaTrader 4/5 (met signalen), DupliTrade en Myfxbook AutoTrade.

Criteria om te controleren voordat u een broker kiest:

• Regulering en veiligheid van fondsen
• Beschikbare activa (Forex, aandelen, crypto's, indices...)
• Toegepaste kosten en commissies
• Kwaliteit en aantal te kopiëren traders
• Tools voor risicobeheer en ergonomie van het platform

2. Een account aanmaken en verifiëren

Zodra de broker is geselecteerd, moet u een trading account openen door persoonlijke gegevens te verstrekken en de KYC-verificatie (Know Your Customer) uit te voeren, wat inhoudt dat u het volgende verstrekt:

• Een geldig identiteitsbewijs
• Een bewijs van adres
• Een betaalmethode om geld te storten

Sommige brokers bieden toegang tot een demo-account, wat handig is om het platform en de interface te testen voordat u echt geld investeert.

3. Geld storten op uw trading account

Na de validatie van de account moet de belegger geld storten op zijn trading account. Brokers bieden over het algemeen verschillende stortingsmethoden:

• Bankpas (Visa, Mastercard, enz.)
• Bankoverschrijving
• E-wallets (PayPal, Skrill, Neteller, enz.)
• Cryptovaluta (op sommige platformen)

Het minimum stortingsbedrag varieert per platform (van 50 tot enkele honderden euro's, afhankelijk van de broker en de gekozen activa).

4. Selecteer een handelaar om te kopiëren

Het kiezen van de juiste handelaar om te kopiëren is een cruciale stap voor succes in copy trading. De platformen bieden verschillende criteria om handelaren te analyseren:

• Prestaties uit het verleden (rendement over meerdere maanden/jaren)
• Risiconiveau (hoe meer risico een handelaar neemt, hoe groter de schommelingen in zijn kapitaal zijn)
• Gebruikte strategie (korte termijn, swing trading, scalperen...)
• Maximale drawdown (maximaal geregistreerd verlies)
• Aantal kopieerders en reputatie

Sommige platformen, zoals eToro, kennen risicoscores toe aan handelaren, waardoor de stabiliteit en betrouwbaarheid van hun strategie kan worden beoordeeld.

5. Het belegde bedrag definiëren en de parameters aanpassen

Voordat een belegger een handelaar kopieert, moet hij beslissen welk bedrag hij aan deze strategie wil toewijzen. Er zijn verschillende opties voor risicobeheer beschikbaar:

• Vast bedrag om te investeren: kies een specifiek bedrag dat wordt gebruikt om de handelaar te kopiëren
• Automatische stop-loss: definieer een maximaal verlies dat niet mag worden overschreden
• Aanpassing van het kopieerniveau: sommige platforms staan toe om transacties te kopiëren in verhouding tot het kapitaal van de gevolgde handelaar

6. Je strategie voor copy trading volgen en aanpassen

Copy trading is een passieve methode, maar het wordt aanbevolen om de prestaties van de gekopieerde traders regelmatig te volgen en je strategie indien nodig aan te passen.

Goede praktijken om je copy trading te optimaliseren:

• Diversifiër door meerdere traders te kopiëeren om risico's te beperken
• Controleer regelmatig de prestaties en pas de investeringen aan indien nodig
• Raak niet in paniek door marktschommelingen en blijf consistent met uw strategie
• Volg parallel een opleiding om de werking van de markt beter te begrijpen

Wat zijn de kosten van brokers die copy trading aanbieden?

Copy trading platforms passen verschillende soorten kosten toe die de winstgevendheid van beleggers kunnen beïnvloeden. Het is essentieel om deze kosten goed te begrijpen voordat u een broker kiest, omdat ze variëren afhankelijk van de platforms en de verhandelde activa. Hier is een overzicht van de belangrijkste kosten die bij copy trading voorkomen.

1. De spreads: een indirecte kost op elke transactie

De spread is het verschil tussen de biedprijs (bid) en de vraagprijs (ask) van een actief. Het is een indirecte kost die de broker automatisch in elke transactie integreert, wat betekent dat de investeerder deze kost moet dekken voordat een trade winstgevend is. Hoe hoger de spread, hoe hoger de handelskosten.

Voorbeeld van spread op copy trading

Een belegger kopieert een handelaar die een positie op EUR/USD opent met een spread van 1,5 pips. Dit betekent dat op het moment dat de positie wordt geopend, hij onmiddellijk een klein verlies lijdt dat gelijk is aan deze 1,5 pips. Als de markt niet voldoende in zijn voordeel beweegt, is de kans groot dat de transactie niet erg winstgevend is.

2. Commissies op transacties: een percentage of een vast bedrag

Sommige brokers passen, naast de spread, een commissie toe op elke uitgevoerde transactie. Deze commissie kan een vast bedrag per uitgevoerde order zijn of een percentage van het geïnvesteerde bedrag. De brokers die dit model gebruiken, zijn vaak degenen die krappere spreads aanbieden.

Voorbeeld van copy trading commissie

Een investeerder kopieert een handelaar die gespecialiseerd is in aandelen. Bij elke aankoop of verkoop van een aandeel wordt een commissie van 0,1% in rekening gebracht.

• Als hij 1.000 investeert in een aandeel, betaalt hij 1 aan kosten bij het openen van de positie.
• Als hij deze positie later sluit voor 1.200, betaalt hij opnieuw 1,20 aan commissie.

Zijn totale kosten voor deze transactie bedragen dus 2,20 .

3. Beheer- of prestatievergoedingen: een deel van de winst terugbetaald aan de broker

Sommige copy trading platforms innen een commissie op de winst die wordt behaald dankzij de gekopieerde posities. Dit model wordt over het algemeen gebruikt door brokers die professionele traders aanbieden om te kopiëren en die een beleid hanteren voor het delen van de winst.

Voorbeeld van beheer- of prestatievergoedingen

Een broker past een prestatievergoeding van 20% toe op de winst die wordt gegenereerd via copy trading.

• Als een investeerder een winst van 500 maakt door een trader te kopiëren, moet hij 100 aan de broker betalen (20% van 500).
• Hij houdt dus 400 netto over na aftrek van de kosten.

Dit type kosten wordt vaak gerechtvaardigd door de kwaliteit en expertise van de traders die door het platform worden aangeboden.

4. De inactiviteitskosten: een kost voor ongebruikte accounts

Brokers leggen soms inactiviteitskosten op als een tradingaccount gedurende een langere periode (vaak 3 tot 12 maanden) inactief blijft. Deze kosten worden elke maand in rekening gebracht zolang de gebruiker geen transactie uitvoert.

Voorbeeld van inactiviteitskosten

Een broker rekent een inactiviteitsvergoeding van 10 per maand aan na 6 maanden zonder transactie.

• Een belegger die zijn rekening 8 maanden niet heeft gebruikt, moet 20 aan cumulatieve kosten betalen.
• Om deze kosten te vermijden, kan hij eenvoudigweg een transactie uitvoeren vóór de deadline.

Dit type kosten is vooral belangrijk om in de gaten te houden als men van plan is om een platform af en toe te gebruiken.

5. De opnamekosten: kosten om je winst te innen

Sommige brokers brengen kosten in rekening voor geldopnames, vooral wanneer de belegger een bankoverschrijving gebruikt. Deze kosten kunnen vast zijn of evenredig met het opgenomen bedrag.

Voorbeeld van opnamekosten

Een belegger wil 500 van zijn handelsrekening opnemen. De broker rekent vaste kosten van 5 op elke opname.

• Uiteindelijk ontvangt de belegger 495 op zijn bankrekening.

Deze kosten kunnen worden vermeden of verminderd door te kiezen voor platformen die gratis opnames aanbieden of door alternatieve betaalmethoden te gebruiken, zoals e-wallets (PayPal, Skrill, Neteller).

Is copy trading geschikt voor beginners?

Copy trading wordt vaak gepresenteerd als een ideale oplossing voor beginnende beleggers, omdat het mogelijk maakt om automatisch de strategieën van ervaren traders te kopiëren. Hoewel deze methode de toegang tot de financiële markten vergemakkelijkt, is ze niet geheel zonder risico's. Hier volgt een overzicht van de voordelen en beperkingen van copy trading voor beginners.

De voordelen van copy trading voor beginners

• Geen expertise vereist: In tegenstelling tot klassieke trading, waarbij een diepgaande analyse van de markten vereist is, stelt copy trading beginners in staat om te investeren zonder technische concepten zoals technische of fundamentele analyse te hoeven beheersen.
• Een geleidelijk leerproces: het observeren van de strategieën van ervaren traders stelt beginners in staat om de mechanismen van de markt te begrijpen en na verloop van tijd te leren hoe ze risico's beter kunnen beheren.
• Tijdbesparing: Aangezien copy trading geautomatiseerd is, is het niet nodig om de markten voortdurend in de gaten te houden. Orders worden in realtime uitgevoerd, zonder handmatige tussenkomst.
• Vereenvoudigde diversificatie: de platforms maken het mogelijk om meerdere traders tegelijkertijd te kopiëren, wat een betere spreiding van de risico's biedt en voorkomt dat alles op één strategie wordt ingezet.
• Toegang tot verschillende activaklassen: door het kopiëren van meerdere gespecialiseerde traders is het mogelijk om te investeren in diverse activa (Forex, aandelen, crypto's, grondstoffen...) zonder dat diepgaande kennis van elke markt vereist is.

De limieten en risico's voor beginners

• Afhankelijkheid van de prestaties van gekopieerde traders: het kopiëren van een trader garandeert geen winst. Zelfs ervaren traders lijden verliezen, en het is mogelijk om een strategie te kopiëren die op de lange termijn ineffectief blijkt te zijn.
• Gebrek aan controle over investeringsbeslissingen: in tegenstelling tot handmatige trading laat copy trading weinig ruimte voor personalisatie. De investeerder volgt automatisch de beslissingen van de gekopieerde trader, wat frustrerend kan zijn bij een daling van de prestaties.
• Risico op versterkte verliezen: sommige traders gebruiken een hoge hefboomwerking, wat kan leiden tot aanzienlijke verliezen als de markt zich ongunstig ontwikkelt. Het is cruciaal om het risiconiveau goed te analyseren voordat u een trader kopieert.
• Kosten die de winstgevendheid kunnen verminderen: sommige brokers brengen kosten in rekening voor copy trading (commissies, spread, prestatievergoedingen, enz.), wat de winst van beginnende beleggers kan beïnvloeden.
• Het ontbreken van een garantie op resultaten: zelfs door een succesvolle trader te kopiëren, blijven de financiële markten onvoorspelbaar. Resultaten uit het verleden zijn nooit een garantie voor toekomstige prestaties.

Welke strategie met copy trading?

Copy trading stelt je in staat om verschillende strategieën toe te passen, afhankelijk van je beleggersprofiel, je risicobereidheid en je financiële doelen. Sommige benaderingen geven de voorkeur aan stabiliteit en veiligheid, terwijl andere streven naar een hoger rendement door een hoger risiconiveau te accepteren.

Hoe word je een te volgen handelaar voor sociaal traden?

Om een te volgen handelaar te worden op een sociaal trading platform is er meer nodig dan alleen financiële prestaties. U moet een betrouwbare strategie, goed risicobeheer en transparantie aantonen die het vertrouwen wekt van beleggers die uw transacties willen kopiëren.

Allereerst is het essentieel om een duidelijke en herhaalbare tradingstrategie te definiëren. Beleggers geven de voorkeur aan traders met stabiele en consistente prestaties op de lange termijn. Of het nu gaat om scalping, swing trading of beleggen op de lange termijn, een goed gedefinieerde aanpak die met precisie wordt toegepast, vergroot de geloofwaardigheid. Een goed risicobeheer is ook cruciaal: het beperken van de drawdown, het vermijden van een overmatig hefboomeffect en het niet blootstellen van het volledige kapitaal aan één positie, stelt potentiële kopiërders gerust.

Transparantie is een ander cruciaal element. De meest gevolgde traders op copy trading platforms delen regelmatig hun analyses, beslissingen en resultaten. Het publiceren van updates, het uitleggen van posities en het actief zijn in de community helpt om volgers aan te trekken en degenen die er al zijn te behouden.

Ten slotte versterken een regelmatige aanwezigheid en interactie met de kopieerders het vertrouwen van de beleggers. Sommige brokers bieden zelfs financiële prikkels aan traders met een groot aantal volgers. Hoe meer vertrouwen de trader wekt, hoe groter de kans dat hij gekopieerd wordt en zijn inkomsten verhoogt via copy trading.

Welke belastingregels gelden voor inkomsten uit copy trading in Nederland?

In Nederland worden inkomsten uit copy trading doorgaans beschouwd als onderdeel van uw vermogen en vallen ze onder de belastingheffing in box 3 van de inkomstenbelasting. Dit betekent dat u belasting betaalt over een fictief rendement op uw totale vermogen, inclusief de waarde van uw beleggingen via copy trading-platforms.

Box 3: Inkomen uit sparen en beleggen

In box 3 wordt uw vermogen belast op basis van een verondersteld rendement, afhankelijk van de omvang van uw totale vermogen. Het werkelijke rendement, zoals winsten uit copy trading, is hierbij niet direct van belang. Voor het belastingjaar 2025 geldt een belastingtarief van 36% over het berekende fictieve rendement.

Er is een heffingsvrij vermogen van € 57.684 per persoon (of € 115.368 voor fiscale partners) in 2025. Als uw totale vermogen, inclusief de waarde van uw copy trading-beleggingen, onder dit bedrag blijft, hoeft u geen belasting te betalen in box 3.

Waardering op de peildatum

De Belastingdienst hanteert 1 januari als peildatum voor de waardering van uw vermogen. U dient de waarde van uw beleggingen via copy trading-platforms op deze datum vast te stellen en op te geven in uw aangifte inkomstenbelasting. Het is belangrijk om de waarde op 1 januari nauwkeurig te bepalen, aangezien koersschommelingen gedurende het jaar niet van invloed zijn op de belastingheffing. 

Uitzonderingen: Actief handelen en box 1

In sommige gevallen kan de Belastingdienst uw activiteiten als meer dan normaal vermogensbeheer beschouwen, bijvoorbeeld als u:

• Zeer frequent handelt en veel tijd besteedt aan copy trading.
• Gebruikmaakt van geavanceerde handelsstrategieën of -software.
• Handelt met de intentie om structureel winst te behalen.

In dergelijke situaties kunnen uw inkomsten worden belast in box 1 als resultaat uit overige werkzaamheden, wat doorgaans leidt tot een hogere belastingdruk.

Marieke van Dijk

Expert in persoonlijke financiën

Marieke is een expert in persoonlijke financiën en zet zich in om financiële kennis toegankelijker te maken voor iedereen in Nederland. Ze studeerde economie aan de Erasmus Universiteit Rotterdam en behaalde een master in financiële planning aan de Universiteit van Amsterdam. Voor haar komst naar HelloSafe werkte Marieke als contentstrateeg bij verschillende fintechbedrijven, waar ze zich toelegde op duidelijk advies over sparen, verzekeringen, krediet en budgetbeheer. Bij HelloSafe schrijft ze begrijpelijke, objectieve en praktische inhoud die lezers helpt weloverwogen financiële beslissingen te nemen.