Investeren in goud: de beste brokers van 2025

Hoe beleggen in goud?

Investeren in fysiek goud

Wie fysiek goud koopt in Nederland, investeert direct in tastbare waarde. Dit kan via goudbaren of gouden munten van erkende aanbieders. Fysiek goud wordt doorgaans bewaard in een gecertificeerde kluis of bij een thuisbank, waarbij opslagkosten en verzekering meetellen. Door de btw-vrijstelling is beleggingsgoud aantrekkelijk, mits het voldoet aan de zuiverheidseisen.

Rekenvoorbeeld: investeren in goud

Stel: je koopt 100 gram goud bij een Nederlandse aanbieder tegen €81 per gram (€8.100 totaal). Je kiest voor externe opslag bij een gecertificeerde aanbieder, die 1% per jaar rekent: €81 per jaar. Bij een waardestijging van 10% in een jaar stijgt de waarde van je goud naar €8.910.

Investeren via ETF’s en sector-aandelen

ETF’s die goud volgen bieden een eenvoudige en liquide manier om in goud te beleggen, zonder zorgen over opslag of verzekering. Daarnaast zijn er aandelen van goudmijnbedrijven, die vaak volatieler zijn en hoger kunnen renderen, maar ook meer bedrijfsrisico’s kennen. Kosten zijn doorgaans lager dan bij fysiek goud (expense ratio’s 0,19–0,39% per jaar).

Voorbeeld

Je koopt voor €5.000 aan Amundi Physical Gold ETC (expense ratio 0,19%). Na een jaar is de goudprijs 10% gestegen, je investering is €5.500 waard. Je betaalt €9,50 aan beheerskosten.

Investeren in goud met derivaten

Met goudderivaten zoals futures of CFD’s kun je inspelen op prijsbewegingen met hefboom. Dit betekent dat een kleine prijsstijging tot een relatief grote winst (of verlies) kan leiden. Derivaten zijn vooral geschikt voor actieve, ervaren beleggers die markten nauwgezet volgen, vanwege het hoge risico.

Voorbeeld van een CFD-positie met hefboom

Je opent een CFD-positie van €10.000 op goud, met een hefboom van 1:10 (je legt €1.000 in). Stijgt goud 5%, dan maak je €500 winst. Daalt goud 5%, verlies je €500 – soms kan het verlies hoger uitvallen dan je inleg.

Hoe kies je de beste broker om in goud te beleggen?

De keuze voor de juiste broker hangt sterk af van het soort investering in goud en het doel van de belegger. Vergelijk brokers niet alleen op kosten, maar ook op hun specialisatie in bepaalde producten zoals fysiek goud, ETF’s of derivaten. Bij iedere beleggingsvorm spelen heel andere aandachtspunten en risico’s, van opslagveiligheid tot handelsgemak en transparantie. Hieronder vind je per methode de criteria om tot de beste keuze te komen.

Beste broker voor fysieke aankoop

Bij de aankoop van fysiek goud, zoals goudbaren of munten, is de broker vooral leverancier en veilig bewaarder. Je moet kunnen rekenen op echtheidsgarantie, directe levering en professionele opslagmogelijkheden. Ook de mogelijkheid tot verzekeren en terugverkoop is belangrijk.

• Officiële erkenning van de broker (bijvoorbeeld lidmaatschap brancheverenigingen)
• Duidelijke informatie over herkomst en zuiverheidsgarantie van het goud (certificeringen)
• Transparante opslagmogelijkheden: eigen kluis, externe partij, of thuislevering
• Duidelijk overzicht van kosten en premies (aankoop, opslag, verzekering)
• Optie tot verzekerde verzending en veilige betaling
• Betrouwbare terugkoopservice met gegarandeerde prijstransparantie

Expertadvies

Controleer altijd of de broker gereguleerd is, beoordeel de kwaliteit van de klantenservice, én vergelijk de (verborgen) kosten voordat je fysiek goud aanschaft.

Beste broker om te investeren in ETF’s en sectorbedrijven

Voor goud-ETF’s en aandelen van goudmijnaandelen heb je een effectenbroker nodig met goede toegang tot internationale beurzen en een breed aanbod. Snelheid, lage transactiekosten en het gemak van digitale belegging zijn hier groot pluspunt.

• Toegang tot relevante beurzen waar goud-ETF’s en mijnbouwaandelen worden verhandeld
• Lage aankoop- en verkoopkosten voor ETF’s en aandelen
• Transparante vermelding van beheerkosten voor ETF’s
• Goede handelsplatformen (gebruiksvriendelijk, realtime koersinformatie)
• Mogelijkheden tot fractioneel beleggen of automatische beleggingsplannen
• Heldere informatie over belastingrapportages en dividendafhandeling

Expertadvies

Kies altijd een broker met AFM-vergunning, een responsieve helpdesk én duidelijke voorwaarden over handelskosten en valutakosten bij internationale effecten.

Beste broker om goud met derivaten te verhandelen

Voor het verhandelen van goud met bijvoorbeeld CFD’s of futures, heb je een gespecialiseerde derivatenbroker nodig. Hier zijn expertise, realtime platformen en heldere risicowaarschuwingen essentieel, want zulke producten zijn risicovol en complex.

• Toegang tot specifieke goudderivaten (CFD’s, futures, opties)
• Duidelijke informatie over hefboomwerking en margevereisten
• Zeer snel handelsplatform met realtime koersen en risicotools
• Uitgebreide educatieve content en demomogelijkheden
• Transparante kostenstructuur (spread, overnight fees, commissies)
• Bescherming van saldo tegen negatieve balans (negative balance protection)

Expertadvies:

Controleer altijd strikte regulering (EU/AFM), de veiligheid van klantentegoeden en de volledigheid van risicowaarschuwingen bij brokers die goudderivaten aanbieden.

Waarom investeren in goud?

Goud wordt door veel Nederlandse beleggers gezien als een solide fundament in een brede portefeuille. Door de eeuwen heen heeft goud zijn waarde behouden, zelfs in tijden van crisis of economische onzekerheid. Steeds meer mensen kiezen voor goud als bescherming tegen inflatie en als een manier om hun vermogen te spreiden buiten traditionele beleggingen zoals aandelen of obligaties.

• Goud is een bewezen veilige haven bij financiële onrust en geopolitieke spanningen
• Het biedt bescherming tegen inflatie en valuta-afwaardering
• Goud verbetert de diversificatie in je beleggingsportefeuille
• Wereldwijd eenvoudig verhandelbaar, dus zeer liquide
• Een fysiek tastbaar bezit zonder tegenpartijrisico
• Historisch behoud van koopkracht over de lange termijn

Goud bewijst met deze prijsontwikkeling zijn kracht als middel om vermogen te behouden én op lange termijn te laten groeien.

Welke kosten zijn er verbonden aan beleggen in goud?

Voor je in goud investeert, is het essentieel om de verschillende kosten en vergoedingen te begrijpen. Deze kunnen per beleggingsmethode sterk verschillen, en ze beïnvloeden direct je uiteindelijke rendement. Door vooraf inzicht te krijgen in de kostenstructuur, maak je een bewuste vergelijking tussen fysiek goud, ETF’s, sector-aandelen en derivaten als CFD’s of futures.

Aankoop-/verkoopcommissie

De aankoop- en verkoopcommissie zijn de kosten die je betaalt wanneer je goud koopt of verkoopt. Bij fysiek goud geldt doorgaans een percentage bovenop de goudprijs, bij ETF’s of aandelen is het vaak een vaste of procentuele orderfee en bij derivaten zoals CFD’s meestal een transactiekost.

Voorbeeld van transactiekosten bij goud

Voorbeeld: Je koopt een goudbaar van €5.000. De aanbieder rekent 2% commissie: dat is €100 aan kosten. Als je later verkoopt, geldt vaak nogmaals een commissie van bijvoorbeeld 1%, dus €50 extra.

Broker-/depotkosten

Broker- of depotkosten zijn jaarlijkse (of maandelijkse) kosten voor het aanhouden van je rekening of het bewaren van je beleggingen. Bij fysiek goud betaal je dit soms voor opslag of verzekering, bij ETF’s voor het aanhouden van een effectenrekening en bij derivaten voor het gebruik van het handelsplatform.

Voorbeeld

Je bewaart goud bij een depot en betaalt €60 per jaar voor de kluis. Voor een ETF rekent je broker €15 jaarlijks, terwijl een CFD-platform €5 per maand kost.

Spread

De spread is het verschil tussen de aankoop- en verkoopprijs (“bied-laatverschil”). Bij fysiek goud is de spread meestal hoger (2–7% bovenop de spotprijs), bij ETF’s en aandelen relatief laag (0,04–0,3%) en bij derivaten wordt die vaak uitgedrukt in pips.

Voorbeeld

De spotprijs van goud is €60.000 per kilo. Je betaalt bij aankoop €62.400 (4% spread). Wil je het goud direct verkopen, krijg je slechts €60.000 terug, dus het verschil is €2.400.

Overige kosten

Andere veelvoorkomende kosten zijn opslag (voor fysiek goud), beheerkosten (voor ETF’s), verzekeringspremies, valutawisseltoeslagen als je in dollars koopt, of overnight fees en inactiviteitskosten bij derivaten.

Voorbeeld van beleggingskosten

Voorbeeld: Voor een goud-ETF ter waarde van €10.000 met 0,25% jaarlijkse beheerkosten betaal je €25 per jaar. Bij CFD-handel op goud kan een overnight fee van 3% per jaar betekenen dat je bij een positie van €5.000 jaarlijks €150 aan extra kosten betaalt.

Wat is de belasting op inkomsten uit de handel in goud in Nederland?

Investeren in goud in Nederland kent verschillende fiscale behandelingen, afhankelijk van de gekozen beleggingsvorm. Of het nu gaat om fysiek goud, goud-ETF’s, aandelen van goudbedrijven, derivaten of digitale goudrekeningen: elke methode heeft zijn eigen regels rondom belastingheffing, vrijstellingen en aangifte.

• Fysiek goud: Wordt belast als vermogen in Box 3. Alleen het vermogen boven de vrijstellingen wordt belast. Er geldt géén btw op beleggingsgoud (≥995/1000 zuiverheid).
• ETF’s en ETC’s: Zelfde behandeling als fysiek goud: waarde in Box 3, vrijstellingen toepasbaar. Dividenden zijn niet gebruikelijk, maar als die wel zijn uitgekeerd, kan bronbelasting gelden.
• Aandelen in goudbedrijven: Jaarlijkse waarde telt mee in Box 3. Eventuele dividenduitkering is onderworpen aan 15% Nederlandse dividendbelasting.
• Derivaten als CFD’s/futures: Normaal belast als vermogen (Box 3). Maar bij structurele (professionele) handel kan Box 1 van toepassing zijn (progressief, maximaal 49,5%).
• Digitale goudrekening: Wordt fiscaal aangemerkt als beleggingsvermogen en valt in Box 3.

In de aangifte inkomstenbelasting moet je de waarde van je goud (fysiek, ETF, aandelen of digitaal), zoals die op 1 januari van het kalenderjaar geldt, opgeven in Box 3. Alleen het deel boven de vrijstelling wordt belast met de vermogensrendementsheffing. Koerswinst op goud of ETF’s is niet direct belast, tenzij je handelt als professionele belegger; dan valt het rendement onder Box 1. Dividendbelasting kan (beperkt) worden verrekend. Bedrijven moeten goudbezit aangeven op de balans en bij hun reguliere bedrijfswinst optellen.

Onze 10 tips voor het kiezen van de juiste broker om te speculeren op goud

Bij het speculeren op goud via derivaten zoals CFD’s of futures is het kiezen van een betrouwbare en passende broker cruciaal voor je succes. De juiste broker biedt niet alleen scherpe tarieven, maar ook veiligheid, gebruiksgemak en de benodigde tools om kansen te benutten én risico’s te beperken. Onderstaande tips helpen je bij een weloverwogen keuze.

Marieke van Dijk

Expert in persoonlijke financiën

Marieke is een expert in persoonlijke financiën en zet zich in om financiële kennis toegankelijker te maken voor iedereen in Nederland. Ze studeerde economie aan de Erasmus Universiteit Rotterdam en behaalde een master in financiële planning aan de Universiteit van Amsterdam. Voor haar komst naar HelloSafe werkte Marieke als contentstrateeg bij verschillende fintechbedrijven, waar ze zich toelegde op duidelijk advies over sparen, verzekeringen, krediet en budgetbeheer. Bij HelloSafe schrijft ze begrijpelijke, objectieve en praktische inhoud die lezers helpt weloverwogen financiële beslissingen te nemen.